Ein Kraftzentrum für Privatanleger
Fidelity Investments ist eine der größten und bekanntesten Investmentgesellschaften der Welt. Im Gegensatz zu reinen Passiv-Anbietern oder Private-Equity-Firmen ist Fidelity ein Riese in beiden Welten: dem aktiven Fondsmanagement und dem Geschäft mit Privatanlegern. Mit über 4,5 Billionen US-Dollar an selbst verwaltetem Vermögen und fast 13 Billionen US-Dollar an verwalteten Konten (Assets under Administration) ist Fidelity tief im finanziellen Leben von Millionen von Menschen verankert.
Dominanz im Privatkunden- und Altersvorsorgegeschäft
Fidelitys Einfluss kommt aus seiner direkten Beziehung zu Millionen von Kleinanlegern und seiner dominanten Stellung im Markt für betriebliche Altersvorsorge.
- Aktives Fondsmanagement: Fidelity ist berühmt für seine "Star"-Fondsmanager. Der legendäre Peter Lynch, der den Magellan Fund zu einer durchschnittlichen Jahresrendite von über 29% führte, ist das beste Beispiel. Fidelity glaubt fest daran, durch aktive Auswahl von Aktien Mehrwert schaffen zu können und beschäftigt dafür eine riesige Armee von Analysten.
- Altersvorsorge (401k): In den USA ist Fidelity einer der größten Anbieter von 401(k)-Plänen, dem Äquivalent zur betrieblichen Altersvorsorge. Dadurch lenken sie die Investitionsentscheidungen von Millionen von Arbeitnehmern und verwalten deren Altersguthaben.
- Brokerage-Plattform: Fidelity betreibt eine der größten Online-Brokerage-Plattformen, die Privatanlegern den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds ermöglicht. Sie sind oft ein Vorreiter bei der Senkung von Handelsgebühren (oft bis auf Null), um Kunden anzuziehen.
Ein hybrider Riese
Fidelitys Macht ist hybrider Natur. Einerseits prägt das Unternehmen durch seine aktiven Fondsmanager die Wahrnehmung und Bewertung einzelner Aktien. Andererseits gestaltet es durch seine dominante Rolle im Altersvorsorge- und Privatkundengeschäft das Spar- und Anlageverhalten von Millionen von Menschen. In den letzten Jahren hat Fidelity auch massiv in den Bereich der kostengünstigen Indexfonds investiert, um mit Vanguard und BlackRock zu konkurrieren, was seine Position als umfassender Finanzdienstleister weiter stärkt.